Sanciones económicas
El incumplimiento de obligaciones previstas en la normativa puede generar multas y costos adicionales de regularización que impacten directamente a tu operación.
Consultoría PLD/FT · Actividades Vulnerables
Heriberto Zamora
Cumplimiento claro. Procesos sólidos. Riesgos bajo control.
- Atención presencial en Bahía de Banderas
- Lenguaje claro, sin tecnicismos
- Acompañamiento continuo
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Enfocado en actividades vulnerables
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Actividades Vulnerables atendidas
0°
Acompañamiento de principio a fin
0 años
Resguardo obligatorio de cada expediente
Consultor en Prevención de Lavado de Dinero (PLD/FT) en Puerto Vallarta
Fortalece tu operación y cumple correctamente con tus obligaciones en materia de PLD.
Soy consultor especializado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, con dos certificaciones profesionales en la materia:
- Certificación en Prevención de Lavado de Dinero ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Para sistema Financiero
- Certificación ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Para Actividades Vulnerables.
Con sede en Puerto Vallarta, traduzco un marco legal y regulatorio complejo en procesos claros, controles documentados y soluciones aplicables a la operación diaria de tu negocio, para fortalecer tu cumplimiento, reducir riesgos de sanción y enfrentar con mayor certeza cualquier revisión de la autoridad.
Cumplimiento claro. Procesos sólidos. Riesgos bajo control.
PLD/FT · En términos claros
¿Por qué es importante para tu actividad?
PLD/FT significa Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Si realizas una Actividad Vulnerable, la LFPIORPI establece obligaciones específicas de identificación, documentación, control y, cuando corresponda, presentación de Avisos ante la autoridad.
En términos simples: debes conocer e identificar a tus clientes o usuarios, documentar correctamente tus operaciones y contar con controles que permitan cumplir con la normativa aplicable.
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Puerto Vallarta · Jalisco
Consultoría PLD/FT para Actividades Vulnerables en Puerto Vallarta
Cumplimiento claro y aplicable para empresas, profesionistas y personas que realizan Actividades Vulnerables. Identifica tus obligaciones, fortalece tus controles y cumple correctamente ante el SAT y la UIF.
En una respuesta
Heriberto Zamora es consultor especializado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), con certificación ante la CNBV y certificación ante la UIF en Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Asesora a personas físicas, empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables en el cumplimiento de sus obligaciones conforme a la LFPIORPI: identificación y conocimiento de clientes o usuarios, integración y resguardo de expedientes, presentación de Avisos, establecimiento de políticas y controles internos, capacitación y preparación ante revisiones de la autoridad.
Con sede en Puerto Vallarta, Jalisco, brinda atención presencial en la región y consultoría remota en México. Contacto: hzamora@consultingpld.com.
Actividades que atiendo
Inmuebles y desarrollo inmobiliario
Arrendamiento de inmuebles
Vehículos
Servicios profesionales
Metales, joyas y obras de arte
Comercio exterior
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Cobertura de atención
Atención presencial en Puerto Vallarta y Bahía de Banderas, y consultoría remota en todo México.
- Puerto Vallarta
- Marina Vallarta
- Zona Hotelera
- Versalles
- Fluvial Vallarta
- Conchas Chinas
- Amapas
- Zona Romántica
- Nuevo Vallarta
- Bucerías
- La Cruz de Huanacaxtle
- Punta de Mita
- Sayulita
- San Pancho
- Riviera Nayarit
- Bahía de Banderas
- Costalegre
- Guadalajara
¿Tu empresa se encuentra en otra ciudad?
La consultoría y el acompañamiento en materia de PLD/FT pueden realizarse de forma remota en cualquier estado de la República Mexicana.
Lo que está en juego
No cumplir sale mucho más caro que cumplir
Ignorar las obligaciones de PLD/FT expone a tu empresa a consecuencias reales y evitables.
Riesgo de incumplimiento
La falta de expedientes, controles, identificación de clientes o presentación de Avisos puede incrementar la exposición frente a revisiones y requerimientos de la autoridad.
Confianza en riesgo
Contar con procesos deficientes de cumplimiento puede afectar la confianza de clientes, socios comerciales, instituciones financieras y terceros relacionados.
Interrupciones y correcciones
Una revisión, requerimiento o proceso de regularización puede consumir tiempo, recursos y afectar el funcionamiento ordinario del negocio.
La buena noticia
El cumplimiento puede ser mucho más simple cuando existe un sistema adecuado.
Con procesos claros, controles documentados y seguimiento constante, el cumplimiento en materia de PLD/FT deja de ser una carga administrativa y se convierte en una forma de operar con mayor orden, trazabilidad y certeza.
Tecnología especializada para el sector inmobiliario, sistema obligatorio ya por Ley.
Para desarrolladores e inmobiliarias, complemento la consultoría especializada con una solución tecnológica diseñada para facilitar la gestión de obligaciones en materia de PLD/FT.
Consultoría + tecnología + acompañamiento especializado, para llevar el cumplimiento de la norma a la operación diaria del negocio.
Cómo te ayudo
Servicios de Consultoría en PLD/FT
Un acompañamiento integral, desde el diagnóstico hasta el cumplimiento del día a día.
Diagnóstico, alta y registro
Identifico las obligaciones aplicables a tu Actividad Vulnerable y te acompaño en el alta, actualización o modificación correspondiente ante el SAT.
Identificación y conocimiento del cliente
Implementamos procedimientos para identificar y verificar a Clientes o Usuarios, conocer su actividad u ocupación y documentar correctamente la relación de negocios.
Beneficiario Controlador y perfiles de riesgo
Establecemos procesos para identificar al Beneficiario Controlador y fortalecer el conocimiento de Clientes o Usuarios conforme a su nivel de riesgo.
Integración, resguardo y trazabilidad de expedientes
Diseño controles para integrar, proteger y conservar la documentación y registros que permitan acreditar y reconstruir las operaciones realizadas.
Avisos e Informes
Identifico operaciones sujetas a Aviso y apoyo en su preparación y presentación, incluyendo los supuestos especiales previstos en la normativa.
Enfoque Basado en Riesgos y Manual de Políticas
Desarrollo la metodología de evaluación de riesgos y el Manual de Políticas Internas con criterios, controles y procedimientos adecuados a tu operación.
Capacitación y controles de personal
Diseño programas de capacitación en PLD/FT y procedimientos internos para que directivos, responsables y personal conozcan y apliquen correctamente sus obligaciones.
Monitoreo y mecanismos automatizados
Proveemos del sistema automatizado para sector de Desarrollos e Inmobiliario de la Fracción V y V Bis del Art 17 de la LFPIORPI. Definimos los controles necesarios para dar seguimiento a operaciones, acumulaciones, perfiles transaccionales, Personas Políticamente Expuestas y Clientes de mayor riesgo.
Verificación y preparación para auditoría
Reviso tu nivel de cumplimiento, organizo la evidencia documental y preparo la operación para atender requerimientos, visitas de verificación y procesos de auditoría.
Apartado especial
Soluciones especializadas para el sector inmobiliario
Si participas en desarrollo, comercialización, intermediación, administración o preventa de inmuebles, puedo ayudarte a implementar controles de cumplimiento adaptados a tu operación.
Desarrolladores
Integra controles de cumplimiento desde la preventa, recepción de recursos y formalización de operaciones.
Inmobiliarias
Organiza la identificación de clientes, integración de expedientes y seguimiento de operaciones sujetas a obligaciones de PLD/FT.
Brokers e intermediarios
Define procesos claros de identificación, documentación y trazabilidad dentro de cada operación.
Asesores inmobiliarios
Incorpora buenas prácticas de cumplimiento dentro del proceso comercial y de atención al cliente.
Administradores de inmuebles
Implementa controles para la administración de rentas, recursos de terceros y documentación relacionada con las operaciones. (En rentas sólo si llegas a los umbrales)
Solución especializada para inmobiliarias y desarrolladores
Consultoría PLD/FT + herramienta tecnológica para facilitar la gestión documental, expedientes, seguimiento y controles de cumplimiento.
Cómo trabajamos
Un proceso claro, de principio a fin
Cuatro etapas para transformar tus obligaciones de PLD/FT en procesos claros, documentados y aplicables a tu operación.
01
Diagnóstico inicial
Analizo tu actividad, operación y situación actual para identificar las obligaciones aplicables, áreas de riesgo y acciones prioritarias.
02
Diseño del sistema de cumplimiento
Desarrollo políticas, procedimientos, controles y documentación adaptados a tu Actividad Vulnerable y a la forma en que realmente opera tu negocio.
03
Implementación y capacitación
Ponemos los procesos en funcionamiento y capacito al personal involucrado para que el cumplimiento se integre correctamente a la operación diaria.
04
Acompañamiento continuo
Te apoyo en dudas, actualizaciones normativas, Avisos, requerimientos de autoridad y revisión periódica de tus procesos de cumplimiento.
Sobre el consultor
Solicitar diagnóstico inicial
Heriberto Zamora
Consultor especializado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT)
Consultor con sede en Puerto Vallarta, Jalisco, especializado en el cumplimiento de las obligaciones aplicables a quienes realizan Actividades Vulnerables.
Cuento con certificación en Prevención de Lavado de Dinero ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y certificación ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Mi trabajo consiste en traducir un marco legal y regulatorio complejo en políticas, procedimientos y controles claros que puedan aplicarse a la operación diaria de cada negocio.
Acompaño a mis clientes desde el diagnóstico y diseño de su sistema de cumplimiento hasta su implementación, capacitación y seguimiento, con soluciones adaptadas a su actividad y nivel de riesgo.
ClaridadCumplimiento explicado en términos claros y aplicables.
CercaníaAcompañamiento directo y atención personalizada.
PrevenciónIdentificar riesgos y corregir deficiencias antes de que se conviertan en incumplimientos.
Mi enfoque no parte del miedo, sino de la prevención, el orden y la certeza en el cumplimiento.
✓ Certificación CNBV
✓ Certificación UIF
Blog PLD/FT
Artículos sobre PLD/FT y Actividades Vulnerables
Guías prácticas, actualizaciones normativas y criterios de cumplimiento sobre la LFPIORPI, Avisos, identificación de clientes, Beneficiario Controlador, expedientes, enfoque basado en riesgos y demás obligaciones aplicables a las Actividades Vulnerables.
Estamos preparando nuevos artículos sobre PLD/FT y Actividades Vulnerables. Vuelve pronto.
Preguntas frecuentes
Lo que probablemente te estás preguntando
¿Qué hace un consultor especializado en PLD/FT?
Un consultor en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo ayuda a quienes realizan Actividades Vulnerables a identificar sus obligaciones, diseñar controles internos, integrar expedientes, identificar clientes y Beneficiarios Controladores, preparar Avisos, capacitar al personal y mantener actualizado su sistema de cumplimiento.
¿Cómo sé si mi actividad está sujeta a la LFPIORPI?
La obligación depende de la actividad que realizas, del tipo de operación y, en determinados casos, de los montos involucrados, así como que este en el Art.17 de la LFPIORPI. Mediante un diagnóstico inicial se determina si tu actividad encuadra como Actividad Vulnerable y qué obligaciones específicas te corresponden.
¿Solo trabajas con inmobiliarias y desarrolladores?
No. Brindo consultoría a personas y empresas que realizan distintas Actividades Vulnerables previstas en la LFPIORPI. Para inmobiliarias y desarrolladores cuento además con una solución especializada que puede integrar consultoría y herramientas tecnológicas de cumplimiento.
¿Atiendes únicamente en Puerto Vallarta?
No. Tengo sede en Puerto Vallarta y brindo atención presencial en la región de Bahía de Banderas y Riviera Nayarit, además de consultoría remota para clientes en cualquier estado de México.
¿Qué incluye un diagnóstico inicial?
Reviso tu actividad, forma de operación, obligaciones actuales, expedientes, procesos de identificación, Avisos y controles internos para detectar brechas de cumplimiento y establecer un plan de acción.
¿Qué pasa si ya realizo una Actividad Vulnerable pero nunca implementé un sistema de cumplimiento?
El primer paso es revisar la situación actual, identificar obligaciones pendientes y establecer un proceso de regularización y fortalecimiento de controles conforme al caso concreto.
¿El cumplimiento va a frenar mi operación o mis ventas?
No necesariamente. Cuando los controles se diseñan de acuerdo con la operación real del negocio, pueden integrarse al proceso comercial y administrativo sin generar cargas innecesarias. El objetivo es cumplir correctamente, mantener expedientes ordenados y dar continuidad a las operaciones.
¿Cuánto tiempo toma implementar un sistema de cumplimiento?
Depende de la actividad, el tamaño de la operación y el nivel de cumplimiento existente. El diagnóstico inicial permite identificar prioridades y establecer un plan de trabajo. La implementación puede incluir políticas, procedimientos, expedientes, controles, capacitación y demás obligaciones aplicables conforme a cada caso.
¿Ofreces acompañamiento continuo o solo proyectos específicos?
Ambas modalidades. Puedo apoyarte en un proyecto determinado —como diagnóstico, implementación, actualización de políticas o regularización— o brindar acompañamiento continuo para el seguimiento de obligaciones, Avisos, cambios normativos, requerimientos de autoridad y revisión de controles.
Da el primer paso
Solicita un diagnóstico inicial
Cuéntame brevemente sobre tu actividad y revisaremos qué obligaciones en materia de PLD/FT pueden aplicar a tu operación y cuáles son los siguientes pasos para fortalecer tu cumplimiento.
El primer paso es conocer tu situación actual y definir una ruta clara de acción.
- Diagnóstico claro de tu situación
- Identificación de obligaciones aplicables
- Recomendaciones concretas y accionables