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PLD — Prevención de Lavado de Dinero
El conjunto de reglas y controles que evitan que tu empresa sea usada —sin saberlo— para ocultar dinero ilegal.
Cumplimiento normativo · Actividades Vulnerables
Blinda tu operación inmobiliaria contra el lavado de dinero.
Soy Heriberto Zamora, consultor en Prevención de Lavado de Dinero (PLD / KYC). Traduzco una ley compleja en un sistema claro y aplicable, para que tu empresa cumpla, evite sanciones y opere con total tranquilidad.
- Enfoque 100% inmobiliario
- Lenguaje claro, sin tecnicismos
- Acompañamiento continuo
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Enfocado en el sector inmobiliario
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Perfiles del sector que atiendo
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Acompañamiento de principio a fin
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Complicaciones innecesarias
Explicado simple
¿Qué es PLD y por qué te afecta?
PLD significa Prevención de Lavado de Dinero (en inglés, AML). KYC significa “Conoce a tu Cliente”. En pocas palabras: la ley obliga a ciertos negocios a saber con quién hacen negocio y a reportar operaciones sospechosas, para que el dinero de origen ilícito no pase por su empresa.
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KYC — Conoce a tu Cliente
Identificar y verificar quién es realmente tu comprador o inversionista, antes de cerrar la operación.
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Actividad Vulnerable
La compraventa y desarrollo de inmuebles está catalogada por la ley como “actividad vulnerable”: implica obligaciones específicas ante el SAT y la UIF.
En claro: no necesitas volverte experto en leyes. Necesitas un sistema simple que te diga qué pedir, a quién, cómo guardarlo y cuándo reportar. Eso es exactamente lo que construyo para ti.
Lo que está en juego
No cumplir sale mucho más caro que cumplir
Ignorar las obligaciones de PLD expone a tu empresa a consecuencias reales y evitables.
Multas millonarias
Las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar montos que comprometen la salud financiera de cualquier desarrollo o inmobiliaria.
Responsabilidad personal
Directivos y representantes pueden quedar expuestos legalmente por no tener controles ni expedientes en regla.
Pérdida de confianza
Un señalamiento por lavado de dinero destruye en días la reputación que costó años construir con clientes e inversionistas.
Operaciones detenidas
Cuentas congeladas, ventas frenadas y auditorías que paralizan tus proyectos en el peor momento.
La buena noticia
Todo esto es 100% prevenible. Con el sistema correcto, el cumplimiento deja de ser una amenaza y se vuelve una ventaja competitiva que da certeza a tus clientes.
Cómo te ayudo
Servicios de consultoría PLD / KYC
Un acompañamiento integral, desde el diagnóstico hasta el cumplimiento del día a día.
Diagnóstico de cumplimiento
Evalúo tu situación actual e identifico qué obligaciones aplican a tu empresa y dónde estás expuesto.
Alta y registro ante el SAT / UIF
Te acompaño en el registro como actividad vulnerable y en el cumplimiento de tus obligaciones formales.
Manual y políticas PLD
Diseño tu manual de cumplimiento, políticas internas y matriz de riesgo a la medida de tu operación.
Procesos KYC e integración de expedientes
Definimos qué documentación pedir y cómo integrar el expediente único de cada cliente, sin fricción en la venta.
Elaboración y envío de avisos
Identificación de operaciones que deben reportarse y elaboración de los avisos correspondientes ante la autoridad.
Capacitación a tu equipo
Entreno a tu personal de ventas y administración para que el cumplimiento sea parte natural del proceso.
Para quién es
Pensado para todos los actores del sector inmobiliario
Si participas en la compraventa, desarrollo o comercialización de inmuebles, estas obligaciones te alcanzan.
Desarrolladoras
Blinda cada preventa y escrituración con procesos de cumplimiento desde el arranque del proyecto.
Inmobiliarias
Opera cada transacción con expedientes en regla y sin frenar el ritmo de tus ventas.
Brokers
Protege tu intermediación conociendo el origen de los recursos de cada operación.
Asesores inmobiliarios
Suma el cumplimiento como valor agregado y diferénciate con clientes e inversionistas.
Property managers
Ordena la administración de rentas y recursos de terceros bajo controles claros.
Administradores de preventas
Estructura la captación de anticipos y apartados con total certeza legal.
Cómo trabajamos
Un proceso claro, sin sobresaltos
Cuatro pasos para pasar de la incertidumbre al cumplimiento total.
01
Diagnóstico inicial
Conversamos sobre tu operación y detecto tus riesgos y obligaciones específicas.
02
Diseño del sistema
Creo tu manual, políticas y procesos KYC a la medida, listos para usarse.
03
Implementación
Ponemos todo en marcha y capacito a tu equipo para que fluya en el día a día.
04
Acompañamiento continuo
Te respaldo ante dudas, cambios normativos, reportes y auditorías. Nunca solo.
Sobre el consultor
Trabajemos juntos
Heriberto Zamora
Consultor en Prevención de Lavado de Dinero (PLD / KYC)
Ayudo a empresas de alto riesgo —empezando por el sector inmobiliario— a cumplir con la normativa antilavado sin frenar su negocio. Mi enfoque es práctico: convierto un marco legal complejo en procesos claros que tu equipo puede seguir todos los días.
Trabajo cerca de mis clientes, con lenguaje directo y soluciones a la medida. No vendo miedo: construyo certeza. Mi objetivo es que operes con la tranquilidad de saber que estás protegido.
ClaridadSin tecnicismos innecesarios
CercaníaAcompañamiento real y directo
PrevenciónAnticiparse siempre a la sanción
Preguntas frecuentes
Lo que probablemente te estás preguntando
¿Mi empresa está obligada a cumplir con PLD?
Si participas en compraventa, desarrollo, intermediación o administración de inmuebles, es muy probable que sí. En el diagnóstico inicial lo confirmamos con precisión según tu caso.
No sé nada de leyes. ¿Es un problema?
Para nada. Precisamente por eso existe esta consultoría: yo me encargo de la parte técnica y legal, y te entrego procesos simples que tú y tu equipo pueden seguir sin ser expertos.
¿El cumplimiento va a frenar mis ventas?
No, si se diseña bien. Integro el KYC dentro de tu proceso comercial para que sume certeza sin agregar fricción ni retrasar el cierre.
¿Trabajas con empresas de otros sectores de alto riesgo?
Sí. Mi especialidad es el sector inmobiliario, pero también acompaño a otras actividades vulnerables. Escríbeme y lo revisamos.
¿Ofreces acompañamiento continuo o solo un proyecto puntual?
Ambos. Puedo dejarte el sistema instalado o quedarme como tu apoyo permanente para reportes, auditorías y cambios normativos. Tú decides el alcance.
Da el primer paso
Agenda una consultoría inicial
Cuéntame sobre tu operación y te diré, sin compromiso, qué obligaciones aplican a tu empresa y cómo blindarla. La tranquilidad de operar en regla empieza con una conversación.
- Diagnóstico claro de tu situación
- Recomendaciones concretas
- Sin lenguaje complicado