LFPIORPI: del cumplimiento documental a un verdadero sistema de prevención
La reforma a la LFPIORPI y las modificaciones a sus disposiciones secundarias están llevando a quienes realizan Actividades Vulnerables hacia un modelo de cumplimiento más completo y basado en riesgos.
Ya no se trata únicamente de identificar al cliente, integrar expedientes y presentar avisos. El nuevo esquema exige fortalecer los procesos internos y demostrar que los controles realmente funcionan en la operación diaria.
Entre los principales elementos que deben revisarse se encuentran:
- Evaluación de riesgos de la actividad, clientes y usuarios.
- Manual de Políticas Internas actualizado.
- Clasificación del nivel de riesgo y conocimiento reforzado del cliente.
- Identificación del Beneficiario Controlador y seguimiento de PEP.
- Capacitación del personal involucrado en el cumplimiento.
- Mecanismos de monitoreo y control.
- Revisión periódica y auditoría del sistema de cumplimiento.
¿Qué implica para tu empresa?
El cumplimiento deja de ser un conjunto de documentos aislados y se convierte en un sistema integral de prevención, adaptado a las características, riesgos y operación de cada negocio.
Por ello, este es un buen momento para revisar expedientes, procedimientos, manuales y controles internos, identificar brechas y preparar la implementación de los nuevos requerimientos.
Un programa de cumplimiento efectivo no es el que sólo existe en una carpeta, sino el que realmente se aplica.
En HZ Consulting PLD e Integra Compliance H&Z podemos apoyarte a revisar, actualizar e implementar un sistema de cumplimiento que realmente funcione para tu operación.